안녕하세요! 요즘 비과세 및 분리과세 혜택 때문에 ISA(개인종합자산관리계좌) 많이들 쓰시죠? 저도 처음엔 접근성이 좋은 은행에서 만들었다가, 국내 주식은 물론 더 다양한 ETF 투자를 직접 하고 싶어 증권사 이전을 고민했었는데요. 막상 해보니 서류 걱정 없이 모바일 앱(MTS)으로 뚝딱 가능하더라고요.
“ISA 계좌 이전, 복잡한 종이 서류 제출 없이 스마트폰 하나로 5분 만에 신청할 수 있다는 사실 알고 계셨나요?”
대신증권 ISA 계좌 이전이 매력적인 이유
- 비대면 원스톱 서비스: 영업점 방문 없이 ‘대신 크레온’ 또는 ‘대신 CYBOS Touch’ 앱에서 즉시 신청 가능합니다.
- 다양한 투자 선택지: 예적금 위주에서 벗어나 주식, ETF, 채권 등 공격적인 수익률 관리가 가능해집니다.
- 간편한 서류 대체: 공인인증서나 간편인증을 통해 필요 서류가 전산으로 자동 확인되어 매우 편리합니다.
이전 과정에서 가장 궁금해하시는 것이 바로 ‘어떤 서류를 준비해야 하는가’일 텐데요. 대신증권은 사용자 편의를 극대화하여 별도의 실물 서류 제출 없이도 이전이 가능하도록 시스템이 구축되어 있습니다.
복잡한 종이 서류는 NO! 비대면 신청 준비물
기존에 사용하던 ISA를 대신증권으로 옮기고 싶지만, 혹시나 ‘은행이나 증권사를 직접 방문해서 복잡한 서류를 떼야 하나?’ 고민하셨나요? 결론부터 말씀드리면, 요즘은 디지털 세상이라 종이로 된 복잡한 서류를 챙길 필요가 거의 없어요. 대신증권 앱만 있다면 본인 확인부터 신청까지 몇 분 만에 끝낼 수 있답니다.
성공적인 계좌 이전을 위한 필수 준비물 3가지
- 본인 명의 스마트폰: SMS 문자 인증 및 앱 실행용으로 반드시 필요합니다.
- 신분증: 주민등록증 또는 운전면허증 실물을 촬영해야 하니 미리 준비해두세요.
- 기존 금융기관 계좌번호: 현재 ISA를 운용 중인 타 기관의 계좌번호를 정확히 알아야 합니다.
유형별 필요 사항 및 체크포인트
| 구분 | 필요 사항 | 비고 |
|---|---|---|
| 일반형 ISA | 스마트폰, 신분증 | 별도 소득 증빙 서류 불필요 |
| 서민형 ISA | 소득확인증명서 | 앱 내 국세청 연동 가능 |
| 대리인 신청 | 가족관계증명서 등 | 지점 방문 필수 |
대부분의 고객님은 온라인 비대면 실명 확인만으로 간편하게 마무리가 됩니다. 가입 시점에 따라 서민형 자격 확인을 위한 ‘소득확인증명서’가 필요할 수 있는데, 이 역시 대신증권 앱 내에서 자동으로 확인되는 경우가 많으니 걱정 마세요!
전문가의 한 줄 팁: 이전 신청을 완료하면 기존 금융기관에서 확인 전화(해피콜)가 올 수 있습니다. 이때 전화를 꼭 받아야 이전이 최종 승인된다는 점, 잊지 마세요!
클릭 몇 번으로 끝! 대신증권 ISA 이전 신청 단계별 가이드
이전 절차는 ‘대신증권에서 신청’하고 ‘기존 기관에서 확인’하는 두 단계로 나뉩니다. 앱을 켜고 다음 순서대로 천천히 따라 해 보세요.
- 대신증권 앱 메뉴에서 [금융상품] -> [ISA] -> [ISA 계좌이전 신청]을 선택합니다.
- 옮겨올 기존 금융기관명과 계좌번호를 입력하고 ‘전부 이전’ 여부를 선택합니다.
- 본인 인증과 약관 동의를 진행합니다. (간편인증 또는 공동인증서 활용)
- 신청 후 1~2일 내로 기존 기관에서 오는 확인 전화(해피콜)에 동의하면 끝!
중요 꿀팁! 기존 계좌의 상품들은 원칙적으로 모두 현금화(매도)되어야 합니다. 주식 종목이 그대로 옮겨지는 게 아니라 팔아서 현금으로 넘어온다는 점을 꼭 기억해 주세요.
놓치면 손해! 이전 전 꼭 확인해야 할 체크리스트 3가지
계좌를 옮기기 전에 아래 내용들을 체크하지 않으면 신청이 반려되거나 혜택에 불이익이 생길 수도 있습니다.
1. 납입 한도와 세제 혜택의 연속성
ISA 계좌 이전은 기존의 가입 기간과 세제 혜택을 그대로 유지하면서 금융사만 변경하는 제도입니다. 중도 해지가 아니므로 비과세 및 분리과세 혜택을 잃을까 걱정하지 마세요. 기존에 납입한 원금과 한도도 그대로 이관됩니다.
2. 반드시 확인해야 할 핵심 포인트
| 구분 | 상세 내용 |
|---|---|
| 상품 매도 필수 | 보유 중인 주식이나 펀드는 현금화된 상태여야 이전이 가능합니다. |
| 자격 재검증 | 서민형 등 특수 자격은 이전 시점에 국세청 조사를 통해 적격 여부를 다시 판정받습니다. |
| 소요 기간 | 이전 완료까지 보통 3~5영업일이 소요됩니다. |
3. 프로세스 진행 시 주의사항
- 기존 금융기관에 등록된 연락처를 최신화하세요. 해피콜을 못 받으면 신청이 취소됩니다.
- 미체결 주문이나 미납 세금이 있는 경우 승인이 거절될 수 있으니 미리 정리하세요.
- 예금이나 펀드의 만기일을 확인하세요. 중도 해지 시 약정 이율을 받지 못할 수 있습니다.
궁금증 해결! ISA 계좌 이전 FAQ
- Q. 가입 기간이 초기화되나요?
- A. 아니요! 기존 계좌의 가입일이 그대로 승계됩니다. 덕분에 의무 가입 기간 3년을 채우는 데 문제가 없으며 비과세 혜택도 유지됩니다.
- Q. 주식을 그대로 옮길 수 있나요?
- A. 현재 ISA 내 종목을 그대로 옮기는 현물 이전은 매우 제한적입니다. 대부분 현금화(매도) 후 이관되므로 매도 시점의 수익률을 체크해 보세요.
스마트한 금융 생활의 시작, 지금 바로 도전해보세요!
지금까지 대신증권 ISA 계좌 이전에 대해 상세히 알아보았습니다. 절차가 생각보다 정말 간단하죠? 신분증과 스마트폰만 있다면 단 5분 만에 더 나은 투자 환경을 누릴 수 있습니다.
“금융 환경의 변화에 발맞춰 계좌를 이동하는 것은 성공적인 자산 관리의 첫걸음입니다.”
진행 과정에서 궁금한 점이 생긴다면 대신증권 고객센터(1588-4488)로 문의해 보세요. 전문 상담원이 친절하게 안내해 드립니다. 여러분의 성공적인 투자를 응원합니다!